IFAはポートフォリオの管理も行う

Posted in 投資・財テク by admin on 2014年11月8日 No Comments yet

海外投資(オフショア投資)の醍醐味の一つとして、投資選択先がとてもバラエティに富んでいます。
香港は世界中のマネーを集約させることを国策として目論んでおり、ほぼ世界中のファンドやヘッジファンドに投資することができます。投資の対象商品は株式や債券、商品先物、通貨、土地など可能な投資の種類は実に豊富です。この中から自由に投資ができます。

しかし、自由に投資ができるといっても、投資家のみの判断では失敗のリスクも伴うので、海外投資を行う際には専門のアドバイザーであるIFAという存在がサポートを行います。IFAはクライアントである投資家のポートフォリオを管理します。つまり、マーケットを見て、適切な商品提案を行います。契約をしたらそれで終わり、ということではなく、日々のマーケット情報をチェックし、売るべきものは売ってしまい、買うべきものを買っています。

ポートフォリオを契約満了時まで管理し続けるのもIFAの大事な仕事です。投資を成功させるも失敗するもIFAの力量次第とも言えます。

契約満了時は一人ひとりリスクの取り方が異なります。若い方と年配の方のリスクの取り方はまったく違うように、その人に合ったサービスを提供する仕事になります。

学資保険だけがもつ利点

Posted in 保険情報 by admin on 2014年10月29日 No Comments yet

子供の教育に必要な教育資金を貯めることが必要とされていますが、預金では不安定なために、保険会社の学資保険を利用するといった人が多くなっているようです。この保険であるなら、毎月一定の金額を積み立てることによって教育資金を蓄えることができるのです。

この保険は、将来必要となる教育資金が気軽に蓄えることができる方法として注目されるようになっているのです。学資保険は、単にお金を蓄えるものでなく、保険の一種であるので、万一、契約者において、もしものことがあっても子どもは教育資金を受け取り続けることができます。

また、この場合、進学などの費用がかかるときにお金が受け取れるようになるため、安心して進学することができるようになるとされています。

この保険では、保険料も免除されるようになることから、預金よりも安定した教育資金を得ることはできるとして特徴とされています。このように、この保険は、保険に加入しているような感じであるため、生命保険のように学資金が受けとれるといったものとなっています。

これは、学資保険だけが持つメリットであり、預金では決して得ることができないあくまで保険であることを利点としているのです。

グローバル・マクロな取引

Posted in 投資・財テク by admin on 2014年10月12日 No Comments yet

個人投資家にとっては直接関わる機会があまり多くはないヘッジファンド。ですが、その取引手法というのはより効果的なものを用いていることも多く、個人投資家にとっても参考となることが多いでしょう。そこでここでは、ヘッジファンドの取引手法の一つとして、グローバル・マクロというものを紹介していきたいと思います。

グローバルというのは世界中、マクロというのは大規模な、というような意味です。グローバル・マクロという取引の手法はその言葉からも分かるように、全世界の動向を大規模な視点から観察して取引を行うことを言います。

世界の経済状況というのは、複雑に絡み合いながらも関係しています。ギリシャが金融危機に陥ったことで世界全体の経済状況が悪化したり、はたまたリーマン・ブラザーズが倒産したことによって多大な影響が及ぼされたことは記憶に新しいでしょう。これらの経済の状況に加え、大きな影響力を持つ国の政治というものも一つの判断材料となります。

アメリカのデフォルト危機がそれに該当するでしょう。あの事件もほとんどの人は民主党と共和党の茶番チキンレースであることはわかっていたものの、それでも世界全体に対して影響を与えました。こういった動向を見抜いて取引を行うのです。

投資における大事な考え方が学べるサイト